01 Naturaleza del Servicio y Separación de Responsabilidades
Awaray360 RegTech (en adelante, "La Plataforma") es una solución de infraestructura tecnológica de Compliance as a Service (CaaS) diseñada para proveer a Asesores Inmobiliarios Independientes, Oficinas de Corretaje, Firmas Legales y Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) herramientas automatizadas para:
- Recopilación segura y onboarding cifrado de clientes compradores, vendedores y arrendadores.
- Cálculo algorítmico de matrices de riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM) según estándares CIV y ONCDOFT.
- Generación estandarizada de expedientes de Debida Diligencia Continuada (DDC).
- Custodia probatoria digital y emisión de Carátulas Oficiales con huella criptográfica SHA-256 por el plazo de cinco (5) años.
02 Condición de Acceso por Usuario y Modelo de Contratación
El acceso a las funciones avanzadas de emisión, scoring automatizado y resguardo criptográfico se concede bajo licencia por Asesor Registrado. Todo usuario debe:
- Validación de Identidad Profesional: Registrarse mediante correo institucional o cuenta personal verificada con doble factor de autenticación (2FA / Google Auth).
- Adquisición de Créditos o Suscripción: Los expedientes son emitidos mediante el pago por consumo ($25 USD por expediente) o mediante suscripción activa procesada de manera segura vía PayPal REST API o Billetera Digital Google Pay.
- Fidelidad y Representación Directa: Cada cliente captado o invitado a formalizar su expediente permanece exclusivamente asignado al Asesor emisor. La plataforma no redistribuye, no comercializa y no reasigna los clientes a terceros.
03 Obligación de Respaldo Físico y Digital (Doble Carpeta)
Conforme a la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) y las Providencias Administrativas emanadas de la ONCDOFT para el sector de bienes raíces:
Respaldo Físico (Carpeta del Asesor)
El Asesor tiene la obligación indelegable de imprimir la Carátula Oficial APNFD, anexar las copias físicas foliadas de Cédula, RIF, Documento de Propiedad y Declaración Jurada de Fondos debidamente firmadas, y mantener el archivo en custodia por 5 años en su domicilio fiscal.
Respaldo Digital Inmutable (Awaray360)
La Plataforma almacena los metadatos, bitácora de auditoría y huella criptográfica SHA-256 en servidores blindados con redundancia geográfica. Ante una inspección del Estado, el Asesor puede comprobar la fecha exacta e inalterabilidad de la evaluación.
04 Canales de Alerta Temprana y Notificaciones Automatizadas
El sistema incluye un subsistema de mensajería transaccional diseñado para mantener la trazabilidad completa entre Asesor y Cliente:
- Notificación al Asesor: Aviso inmediato por correo electrónico y WhatsApp al completarse la carga de documentos por parte del cliente o al detectar factores de riesgo ALTO (Persona Expuesta Políticamente - PEP o jurisdicciones de alto riesgo).
- Notificación al Cliente: Acuse de recibo con código de seguimiento seguro, instrucciones para formalización en notaría/registro y enlace de consulta de estado sin revelar el informe interno de sospecha (regla anti-tipping off).
06 Régimen de Modificaciones, Notificación Obligatoria y Consentimiento Continuado (Art. 28 CRBV)
En estricto apego al principio constitucional de autodeterminación informativa y transparencia (Artículo 28 de la CRBV y la Ley sobre Mensajes de Datos y Firmas Electrónicas):
- Notificación Electrónica Vinculante: Toda modificación, adición o actualización sustancial de estos Términos de Servicio, estructura operativa o Políticas de Privacidad será notificada obligatoriamente a la dirección de correo Google (@gmail.com) registrada y verificada por el Asesor.
- Condición Indispensable de Permanencia: La continuidad del acceso, emisión de expedientes y uso de la Bóveda Fiduciaria está supeditada a la aceptación expresa de las condiciones actualizadas. En caso de que el Asesor no preste su consentimiento o manifieste su rechazo en los plazos fijados tras la notificación formal, la plataforma suspenderá preventivamente la emisión de nuevos expedientes, manteniéndose únicamente la custodia inmutable de los archivos históricos existentes por el término de ley de cinco (5) años (LOCDOFT Art. 24).
- Trazabilidad Digital del Consentimiento: Cada aceptación de términos genera un registro criptográfico inmutable con marca de tiempo ISO-8601, dirección IP de conexión y huella digital del usuario para resguardo probatorio.
07 Autorización Expresa de Comunicaciones Institucionales y Email Marketing
Al completar el proceso de registro y verificación en el Padrón Oficial de Asesores, el usuario otorga su consentimiento previo, informado e inequívoco para que Awaray360 RegTech y las entidades del holding fiduciario (Global CC y Asesoría Inmobiliaria) utilicen su dirección de correo y canal de mensajería para:
- Remisión de boletines jurídicos, actualizaciones normativas de la ONCDOFT (RUSO), Cámara Inmobiliaria de Venezuela (CIV) y directivas GAFI.
- Alertas operativas sobre vigencia de certificaciones, recordatorios de foliación y capacitaciones técnicas en prevención de delitos financieros.
- Comunicaciones institucionales, promociones exclusivas, herramientas de valor agregado y campañas de email marketing relacionadas con el ecosistema de servicios tecnológicos e inmobiliarios de la plataforma.
El usuario conserva en todo momento el derecho a gestionar sus preferencias de recepción publicitaria o solicitar su desincorporación de listas informativas mediante el enlace habilitado al pie de cada comunicación, sin perjuicio de las notificaciones legales de seguridad y alertas regulatorias obligatorias.
08 Confidencialidad y Reserva Gremial de Costos y Estructuras Arancelarias
De conformidad con las normas de ética profesional del corretaje inmobiliario, la estructura de costos por expediente, aranceles de software y modelos de suscripción CaaS constituyen información gremial reservada exclusivamente a Asesores Colegiados y Sujetos Obligados registrados.
Queda expresamente prohibido divulgar, capturar o publicar las tarifas mayoristas ante clientes finales o en redes públicas abiertas. La plataforma mantendrá una compuerta hermética que proteja el valor de los honorarios del asesor frente a terceros no autorizados.
09 Jurisdicción y Vigencia
Estos términos se rigen e interpretan con base en las leyes de la República Bolivariana de Venezuela, en concordancia con los convenios y tratados internacionales suscritos en materia de prevención de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo. Cualquier controversia técnica será dirimida en primera instancia mediante peritaje criptográfico sobre el registro inmutable de la plataforma.